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Einmalbeitragsrente

Die ideale Vorsorge für Jung und Alt! Die Einmalbeitragsrente eignet sich besonders für alle, die eine größere Geldsumme für die Anlage zur freien Verfügung haben. Legen Sie einen größeren Geldbetrag sicher und zu steuerlich interessanten Rahmenbedingungen an. Völlig unabhängig von Ihrem Gesundheitszustand. Die Itzehoer bezahlt Ihnen dann ab einem vereinbarten Termin lebenslang Ihre Rente aus.

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Das ist für Sie drin: Einmalbeitragsrente

Lebenslange Rentenzahlung

Wenn Sie als versicherte Person den vereinbarten Rentenbeginn erreichen, erhalten Sie ab diesem Zeitpunkt lebenslange Rentenzahlungen aus der Privatrente PLUS.

Je nach Vereinbarung wird Ihnen diese Rente monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich im Voraus überwiesen.

Auf Wunsch eine Alternative zur Rentenzahlung

Wahlweise können Sie anstelle der Rentenzahlungen eine einmalige Kapitalleistung bekommen. Für dieses Kapitalwahlrecht können Sie sich bis spätestens drei Monate vor dem Fälligkeitstag der ersten Rentenzahlung entscheiden. Das Kapitalwahlrecht kann bis zum Beginn der Auszahlungsphase ausgeübt werden.

Hinterbliebenenabsicherung vor Rentenbeginn

Wenn die versicherte Person in der sogenannten Aufschubzeit, also bereits vor dem vereinbarten Rentenzahlungsbeginn verstirbt, bekommen die Hinterbliebenen sämtliche für diese Versicherung eingezahlten Beiträge zurück.

Hinterbliebenenabsicherung nach Rentenbeginn

Zur Absicherung der Hinterbliebenen kann eine Rentengarantiezeit vereinbart werden oder eine Kapitalrückgewähr in Höhe des noch vorhandenen Kapitals. Im ersten Fall wird die vereinbarte Rente bis zum Ende der Rentengarantiezeit an die Begünstigten weiter geleistet. Im anderen Fall erfolgt eine einmalige Zahlung.

Im Ratgeber nachlesen

Häufig gestellte Fragen

Für wen lohnt sich der Abschluss einer Einmalbeitragsrente?

Wenn Sie über eine größere Summe Geld verfügen, sei es aus der Ablaufleistung einer Lebensversicherung oder dank einer Erbschaft, ist die Einmalbeitragsrente für Sie attraktiv. Denn das hier investierte Geld bietet Ihnen neben einer ordentlichen Extraportion Rente deutliche Steuervorteile: Nur der sogenannte Ertragsanteil der später gezahlten Renten muss versteuert werden.

Wann kann ich über die Rente verfügen?

Bei Vertragsbeginn wählen Sie einen Zeitpunkt, ab dem Sie regelmäßig Rentenzahlungen bekommen möchten, beispielsweise Ihren 67. Geburtstag. Der Beginn der Rentenzahlung ist flexibel gestaltbar. So können Sie diesen nach vorne verlegen (früher) oder nach hinten schieben (später).

Wenn Sie von dem vorzeitigen Rentenabruf Gebrauch machen, steht Ihnen das Kapitalwahlrecht als Alternative nicht zur Verfügung.

Kann ich die Leistung aus meiner Einmalbeitragsrente auch in Form einer Kapitalabfindung ausgezahlt bekommen?

Als Alternative zu den regelmäßigen Rentenzahlungen gibt es für unsere Kunden auch das Kapitalwahlrecht. Bis spätestens drei Monate vor dem vertraglich vereinbarten Rentenbeginn können Sie die Kapitalabfindung einfach beantragen.

Wie wirkt sich die Kapitalabfindung steuerlich aus?

Wenn Sie das Kapitalwahlrecht der Einmalbeitragsrente ausüben oder den Vertrag zurückkaufen, zählt der Ertrag steuerlich zu den „Einkünften aus Kapitalvermögen". Als Ertrag gilt die Differenz zwischen der Versicherungsleistung und der Summe der Beitragszahlungen.

Das müssen Sie bei einer vorzeitigen Auszahlung beachten:

Wird die Versicherungsleistung vor Vollendung des 62. Lebensjahres des Steuerpflichtigen oder vor Ablauf von 12 Jahren seit dem Vertragsabschluss ausgezahlt, unterliegt der volle Ertrag der Kapitalertragsteuer von 25 %.

Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, die Kapitalertragsteuer zusammen mit dem Solidaritätszuschlag und der Kirchensteuer einzubehalten und an das zuständige Finanzamt abzuführen.

Keine Antwort auf Ihre Frage gefunden? Unsere Vertrauensleute beraten Sie gerne im persönlichen Gespräch.

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Verbraucherinformation

Basisinformationsblätter

Hier finden Sie die gesetzlich vorgeschriebenen Basisinformationsblätter der Itzehoer Lebensversicherungs-AG für unsere Versicherungsanlageprodukte. Diese Basisinformationsblätter stellen wesentliche Informationen über das Produkt zur Verfügung und gehen dabei von Musterkunden aus, so dass dem Verbraucher eine Vergleichbarkeit dieser Produkte bei verschiedenen Anbietern ermöglicht wird. Die Musterdaten sind anbieterübergreifend vorgeschrieben. Es werden modellhaft vier Vertragslaufzeiten (12, 20, 30 und 40 Jahre) dargestellt. Basisinformationsblätter werden erstmals ab dem 1. Januar 2018 von allen Anbietern im Internet bereitgestellt.

Alle Basisinformationsblätter auf einen Blick: